2021对企业年金基金从业人员的资格认证

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《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理试行办法》两个办法的实行标志着全国开始全面推行企业年金制度，完善养老保障体系进入了一个新的历史时期。企业年金作为全国推行“多支柱”养老保障体系中的第二支柱，担负着让退休人员生活得更好的重任，其社会和经济意义重大。

由于企业年金基金从业人员是广大企业职工“养命钱”的管理者，其专业知识水平、专业技能水平、职业道德操守等，立即关系到年金资金的安全，立即影响全国企业年金事业的持续、健康发展，因此企业年金基金管理领域对从业人员提出了较高要求：他们必须具备较高的专业知识与技能水平，如证券、基金、银行、保险、投资等方面的金融知识和人力资源、社会保障、企业战略管理、财务会计、法律等方面的专业知识；他们还必须熟悉企业年金基金运营管理模式以及相应的测算机数据管理系统等所有与企业年金基金管理相关的知识和技能。对每一位新进入企业年金基金管理领域的从业人员来讲，须要不断学习才能具备上述所有专业知识和技能，同时，企业年金基金管理的法规、专业知识也在不断更新，因此，有必要对企业年金基金从业人员开展资格考试与认证，以确保企业年金基金从业人员队伍符合年金管理的要求。

一、国外状况考察

根据美国劳工部员工福利保障管理局发布的信息，截至2006年底美国共有劳动人口1.51亿人（16岁以上的适龄劳动者），参加企业年金计划的人数为1.22亿人，占当时劳工总人数的80.79%。美国企业年金市场的繁荣与其有一大批管理技术过硬的企业年金基金从业人员是分不开的。为确保企业年金基金从业人员的素质，美国规定凡是从事企业年金基金管理业务的人员必须经过资格考试与认证，并且监管部门还定期对企业年金基金从业人员进行考核，假如发现他们渎职或者违规操作将马上吊销他们的从业资格证书，并且之后也不能从事企业年金基金管理工作。

在英国对企业年金基金从业人员相同实施牌照管理，企业年金基金从业人员必须通过考核及资格认定才能拿到牌照，同时英国还规范了企业年金基金从业人员的资格教育和职业教育，以确保企业年金基金管理的专业性和规范化。

全国香港在实行强制性公积金计划的同时即开展了强积金中介人的资格考试，香港强积金管理局以此编写了《香港强积金中介人资格考试手册》、《香港强积金资格考试指南》（相当于考试教材），编制了考考题库，并且规定仅有通过资格考试并且通过审核的人员才有资格成为强积金中介人。强积金管理局还与 一部分高等学府合作开展养老金职业培训计划，确保从业人员符合强积金管理的要求。

二、开展企业年金基金从业人员资格认证的意义及政策建议

开展企业年金基金从业人员资格认证工作是规范企业年金基金管理不可或缺的环节，在《企业年金基金管理试行办法》中就明确提出各管理机构中取得企业年金基金从业资格的专职人员应达到规定数量。《企业年金基金管理试行办法》第12条、第20条、第26条、第34条的有关规定，运营机构取得企业年金基金从业资格的专职人员必须达到规定的人数。企业年金基金业务开展的前提之一是具备相应数量的专业人员。开展企业年金基金从业资格认证工作，符合全国企业年金管理法规的要求，有利于促进企业年金管理法规的实行，有利于提升企业年金基金从业人员的从业水平，建立优秀的企业年金市场人力资源，夯实企业年金基金发展的人力资源基础。有利于促进企业年金市场的持续、健康、平稳发展，也是确保全国企业年金基金管理工作走向规范的必由之路。

结合全国的实际状况，本文提出以下开展企业年金基金从业资格认证工作的建议：

第一，由人力资源和社会保障部授权中国社会保险学会企业年金分会负责企业年金基金从业资格考试与认证工作的管理。

第二，制定企业年金基金从业资格认证的相关政策法规，包括：《企业年金基金从业人员资格管理办法》、《企业年金基金从业资格考试办法》、《企业年金基金从业资格考试实行细则》等。

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第三，确定考试对象。就当下来讲，考试对象可暂定为企业年金基金受托人、账户管理人、托管人、投资管理人、中介服务机构等机构中从事企业年金基金管理的人员，之后可根据状况向社会放开。

第四，为了保证考试的公正性、权威性、效率性，建议企业年金基金从业资格考试的报考、考试、阅卷、发证、资格管理等等，全部采用测算机管理方式。

第五，确定考试频率。考虑到企业年金基金管理机构不同时间段都可能有新员工加入，那些员工必须执证才能上岗，因此本文建议每年进行两次规范的企业年金基金从业资格考试认证。

第六，为保证考试的规范性，中国社会保险学会企业年金分会应每年组织国内外企业年金相关专家，编写企业年金基金从业资格考试统编教材、编制企业年金基金从业资格考考题库。

第七、由中国社会保险学会企业年金分会对考试成绩合格者颁发“企业年金基金从业资格证”，并对从业资格进行常规管理，中国社会保险学会企业年金分会应每隔一段时间对获得资格的从业人员进行考核，对不合格者进行处罚，严重的话吊销其资格证书。